Optimización Fiscal
Optimización Fiscal
Organiza tu información fiscal y maximiza tus deducciones legales
Subir Constancia Fiscal (CSF)
Sube tu PDF de la CSF del SAT y la IA llena automáticamente RFC, régimen, domicilio y datos fiscales.
Herramienta informativa — no es asesoría fiscal
Este módulo organiza tu información para que tú y tu contador tomen decisiones informadas. Los cálculos son estimaciones basadas en tablas ISR 2026. Consulta a tu contador para tu declaración oficial.
🧑💼 Asesoría de tu Contador IA
Análisis personalizado de tu situación fiscal — diagnóstico, alertas, oportunidades y calendario.
Tu situación fiscal va bien pero estás dejando deducciones sobre la mesa. Tu régimen de Arrendamiento es el correcto, pero solo el 60% de tus gastos tienen CFDI válido — eso es lo más urgente que debes corregir antes del cierre.
📋 Diagnóstico de régimen
Estás en Arrendamiento (606), que es el régimen óptimo para tu perfil de ingresos por renta. La Opción B (gastos comprobados + depreciación 5%) te conviene más que la Opción A (deducción ciega 35%) por $24,300 al año.
⚠️ Alertas
Solo 60% de tus gastos tienen CFDI
$48,200 de tus gastos están registrados sin factura formal. Esos no podrás deducirlos al cierre del ejercicio.
Acción: Pídele factura a tus proveedores recurrentes (jardinería, plomería). Activa el envío automático con tu RFC.
No tienes Casa Cumbres declarando depreciación
No registraste el costo de edificación de Casa Cumbres. Como está rentada, podrías depreciar 5% anual.
Acción: Ve a Propiedades → Casa Cumbres → agrega costo de edificación (escrituras).
💡 Oportunidades de ahorro
Depreciar edificación de Casa Cumbres
+$12,500Costo edificación estimado $850,000 → depreciación 5% anual = $42,500 deducibles. Ahorro ISR: ~$12,500.
Cómo: Sube las escrituras a la propiedad y captura el valor de edificación.
Pagar honorarios del contador desde tu cuenta del RFC
+$2,400Los honorarios profesionales son deducibles si la factura está a tu nombre y pagada desde tu cuenta bancaria.
📅 Próximas obligaciones fiscales
17 jul 2026
Pago provisional ISR mensual
Declaración del mes de junio. ISR estimado: $9,420.
17 ago 2026
Pago provisional ISR mensual
Declaración del mes de julio.
✅ Tus 3 acciones prioritarias
- Antes del 30 de junio: solicita CFDI de los $48,200 en gastos sin factura.
- Esta semana: captura costo de edificación de Casa Cumbres (~$850,000) para activar depreciación.
- Antes del 17 de julio: programa el pago provisional de ISR ($9,420).
Ingresos totales
$875,000/mes
$10,500,000/año
Con comprobante fiscal
$700,000/mes
80% del total
ISR estimado
$62,696/mes
Tasa efectiva: 9.0%
Ahorro por deducciones
$53,859/mes
$646,302/año que te ahorras
Deducción ciega vs Deducción real
Deducción ciega (35%)
$2,940,000
35% de ingresos declarados, sin comprobantes
Incluye: todo excepto predial (que se deduce aparte)
Deducción real (con CFDI)
$2,141,800
Suma de todas tus deducciones con comprobante
- Predial: $119,300
- Mantenimiento: $256,700
- Depreciación (5%): $1,128,000
- Seguros: $112,800
- Administración: $525,000
Deducciones que probablemente no estás aprovechando
El 90% de los arrendadores mexicanos no deduce todo lo que puede
Puedes deducir 5% anual del valor de construcción sin gastar un peso. Solo necesitas el avalúo o escritura con desglose terreno/construcción.
$1,128,000/año
Solo 10% de arrendadores la usa
La prima del seguro de tu inmueble es 100% deducible. Si no tienes seguro, considera contratarlo: te protege Y te reduce ISR.
$112,800/año
Solo 10% de arrendadores lo deduce
Pintura, impermeabilización, plomería, electricidad... todo es deducible SI tienes factura (CFDI). Siempre pide factura al proveedor.
$256,700/año
Solo 20% pide factura por mantenimiento
El predial es deducible al 100%. Se deduce ADEMÁS de la deducción ciega si usas esa opción.
$119,300/año
~40% de arrendadores lo deduce
Si compraste con crédito hipotecario, los intereses (no el capital) son deducibles. Revisa tu estado de cuenta del banco.
Variable
~30% con hipoteca lo deduce
Si usas un administrador de propiedades o una plataforma como esta, esos honorarios son deducibles.
$525,000/año
~15% lo aprovecha
Detalle por propiedad
| Propiedad | Renta/mes | Declarado/mes | Deducciones | ISR est./mes | Mejor opción |
|---|---|---|---|---|---|
| Terreno Industrial 10 Has | $700,000 | $560,000 | $196,000 | $60,329 | Ciega 35% |
| Casa Cumbres | $15,000 | $12,000 | $11,983 | $0 | Real |
| Local Comercial Centro | $60,000 | $48,000 | $16,800 | $1,650 | Ciega 35% |
| Casa Valle San Ángel | $28,000 | $22,400 | $23,158 | $0 | Real |
| Bodega Santa Catarina | $35,000 | $28,000 | $11,392 | $716 | Real |
| Depto Contry La Silla | $9,500 | $7,600 | $13,400 | $0 | Real |
| Edificio Roma — 4 Deptos | $27,500 | $22,000 | $28,075 | $0 | Real |
| TOTAL | $875,000 | $700,000 | — | $62,696 | — |
¿Qué pasa si vendo esta propiedad?
Simula la venta y conoce cuánto ISR pagarías aproximadamente y cuánto te quedaría libre.
Prellenado con el valor de mercado estimado. Puedes cambiarlo.
Si vendes la casa donde vives, la ley exenta hasta 700,000 UDIS (~$5.95 millones) del precio de venta. Requisitos: que sea realmente tu domicilio (lo acreditas ante el notario con comprobantes a tu nombre) y no haber usado esta exención en los últimos 3 años.
| Precio de venta | |
| − Costo de adquisición + mejoras | |
| = Ganancia estimada | |
| Ganancia gravable | |
| ISR estimado | |
| Te quedan libres aprox. |
Reporte para tu contador
Información organizada lista para tu declaración
Ingresos con comprobante fiscal
$8,400,000/año
Total deducciones aplicables
$2,940,000/año
Base gravable estimada
$4,941,900/año
Sobre este módulo
- No somos contadores. Este módulo organiza tu información para que TÚ decidas qué declarar. Nosotros documentamos todo profesionalmente.
- Doble vista: "Ingresos totales" muestra lo que realmente cobras. "Con comprobante fiscal" muestra lo que tienes documentado para declarar. Ambas vistas son privadas.
- Maximiza deducciones legales: En vez de ocultar ingresos (ilegal y riesgoso), te ayudamos a aprovechar TODAS las deducciones que la ley permite. La mayoría de los arrendadores no sabe que existen.
- Depreciación: La deducción más poderosa y menos usada. Puedes deducir 5% anual del valor de construcción SIN gastar un peso. Solo necesitas el avalúo.
- Importante: Los cálculos son estimaciones. Consulta a tu contador para tu declaración oficial. Este reporte facilita su trabajo.